Kosten Honorarberatung: Übersicht meiner 3 Finanzpakete

Das BASIS-Paket richtet sich an alle, die endlich Ordnung in ihre Finanzen bringen möchten. Ideal für Einsteiger, die erste konkrete Schritte zu einer strukturierten Finanzplanung gehen wollen, ohne sich zu überfordern.

Was erwartet dich?

In meiner umfassenden Finanzanalyse nehme ich deine komplette finanzielle Situation unter die Lupe. Gemeinsam analysieren wir deine Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und identifizieren versteckte Kostenfallen.

In zwei persönlichen Beratungsterminen (digital über Zoom) entwickeln wir gemeinsam deine grundlegende Finanzstrategie. Wir identifizieren deine kurz- und langfristigen Ziele und erstellen einen realistischen, auf dich zugeschnittenen Budgetplan.

Du erhältst konkrete Handlungsempfehlungen für die ersten Schritte zum Vermögensaufbau und weißt nach unserem gemeinsamen Prozess genau, wo du finanziell stehst und welche Maßnahmen du als nächstes ergreifen solltest.

Nachbetreuung: Einen Monat lang stehe ich dir per E-Mail für Rückfragen zur Verfügung, damit du bei der Umsetzung nicht allein dastehst.

Das STANDARD-Paket ist perfekt für alle, die bereits grundlegende Finanzordnung haben oder diese durch das BASIS-Paket geschaffen haben und nun gezielt ihr Vermögen aufbauen möchten. Ideal für Anleger, die eine professionelle, auf sie zugeschnittene Anlagestrategie suchen.

Was erwartet dich?

Du erhältst alle Leistungen des BASIS-Pakets plus eine deutlich tiefergehende Beratung. In drei persönlichen Terminen entwickeln wir deine individuelle Anlagestrategie, die perfekt zu deiner Risikobereitschaft, deinen Zielen und deinem Zeithorizont passt.

Herzstück dieses Pakets ist die detaillierte Risikoanalyse deiner Anlagepräferenzen. Wir ermitteln gemeinsam, welche Risiken du eingehen kannst und möchtest, und wählen auf dieser Basis die passenden Anlageklassen für dich aus – von konservativen Anleihen bis hin zu wachstumsstarken Aktien oder ETFs.

Du erhältst eine optimierte Vermögensallokation mit konkreten Empfehlungen, wie du dein Geld auf verschiedene Anlageklassen verteilen solltest. Zusätzlich entwickeln wir eine strukturierte Anlagestrategie mit klarem Zeithorizont, sodass du weißt, wann du welche Schritte unternehmen solltest.

Nachbetreuung: Drei Monate lang unterstütze ich dich per E-Mail bei der Umsetzung deiner Anlagestrategie und beantworte alle Fragen, die dabei aufkommen.

Das PREMIUM-Paket richtet sich an ambitionierte Anleger und alle, die eine umfassende, langfristige Vermögensplanung wünschen. Perfekt für alle, die nicht nur für die nächsten Jahre, sondern für verschiedene Lebensphasen und bis zur Rente strategisch planen möchten.

Was erwartet dich?

Du erhältst alle Leistungen des STANDARD-Pakets plus die Königsdisziplin der Finanzberatung: eine langfristige Vermögensstrategie über 20+ Jahre. In vier intensiven Beratungsterminen erstellen wir gemeinsam deinen persönlichen Finanz-Masterplan.

Kernstück ist die umfassende Vermögensplanung über 20+ Jahre, bei der wir verschiedene Lebensphasen und Ereignisse berücksichtigen: Karriereentwicklung, Familie, Immobilienerwerb, und natürlich deine Altersvorsorge. Wir integrieren deine Altersvorsorge nahtlos in die Gesamtstrategie und sorgen dafür, dass du optimal für den Ruhestand vorsorgst.

Ein besonderer Fokus liegt auf der Optimierung steuerlicher Aspekte. Ich zeige dir legale Wege auf, wie du deine Steuerlast minimieren und mehr von deinem Vermögen behalten kannst.

Du erhältst individuelle Strategien für unterschiedliche Lebensphasen – von der Vermögensaufbauphase über die Konsolidierungsphase bis hin zur Entnahmephase im Alter. Dabei berücksichtigen wir auch Eventualitäten wie Jobwechsel, Familienzuwachs oder unvorhergesehene Ausgaben.

Nachbetreuung: Sechs Monate lang stehe ich dir intensiv zur Seite, helfe bei der Umsetzung deiner Strategie und passe diese bei Bedarf an veränderte Umstände an.

Alle Pakete führe ich persönlich durch. Du profitierst von meiner langjährigen Erfahrung, unabhängiger Beratung und einem ganzheitlichen Ansatz, der nicht nur auf Rendite, sondern auf deine individuelle Lebenssituation abzielt.

Deine Investition in professionelle Finanzberatung zahlt sich langfristig aus – durch mehr Verständnis über Finanzen, vermiedene Fehler und das beruhigende Gefühl, finanziell optimal aufgestellt zu sein.